浙江省温州市人民政府办公室


温政办〔2005〕40号

温州市人民政府办公室转发市交通局关于市交通系统安全生产风险抵押金制度暂行办法的通知

各县（市、区）人民政府，市各有关单位：
　　市交通局《温州市交通系统安全生产风险抵押金制度暂行办法》已经市政府领导同意，现转发给你们，请认真贯彻执行。

　　

　　二○○五年三月二十三日

　　

　　
温州市交通系统安全生产风险抵押金制度暂行办法
（温州市交通局二○○五年三月十六日）

　　第一条为进一步强化安全生产管理，建立“预防为主，自我约束，有效监管”的长效安全生产激励机制，有效遏制重特大事故和减少一般事故的发生，保障国家和人民生命财产安全，促进我市经济健康快速发展，根据《中华人民共和国安全生产法》、《国务院关于进一步加强安全生产工作的决定》（国发〔2004〕2号）等有关法律、法规及市安委会《关于印发〈温州市2005年安全生产工作要点〉的通知》（温安委〔2005〕6号）精神，结合我市交通系统安全生产的实际，制定本办法。
　　第二条本办法所称的安全生产风险抵押金，是指为督促交通系统有关企业加强安全生产管理，确保安全生产投入，而向其所收取的风险抵押金。
　　第三条本办法适用于全市交通系统的运输企业、高速公路工程建设指挥部等单位。
　　第四条安全生产风险抵押金由企业自行负担，在自有资金中支付。
　　第五条本办法由市交通局安全生产委员会具体负责组织实施。
　　第六条凡符合本办法第三条规定范围的企业，每年一次性向所属的市或县（市、区）交通局安全生产委员会交纳一定数额的安全生产风险抵押金。按规模和危险程度把市直属单位分为两个档次：
　　第一档：温州港务集团有限公司、温州海运有限公司、市长运集团有限公司、金丽温高速公路永鹿段工程建设指挥部、市绕城高速公路工程建设指挥部、诸永高速公路温州段工程建设指挥部每年交纳金额为５万元。
　　第二档：市第二汽车运输公司、市第三汽车运输公司、市第五汽车运输公司每年交纳金额为１万元。
　　各县（市、区）交通局参照以上标准，结合本地实际情况，对所属企业制订相应的安全生产风险抵押金收取标准。
　　第七条按照第六条规定应交纳安全生产风险抵押金的单位，在每年的12月份交纳下一年度的安全生产风险抵押金。
　　第八条安全生产风险抵押金的返还，将根据《温州市交通行业安全生产目标管理考核办法》或各县（市、区）交通行业安全生产目标管理考核办法对所属各单位进行的年度考核结果来确定。
　　（一）返还比例的确定：
　　考核优秀的单位，返还100%；考核良好的单位，返还80%；考核合格的单位，返还60%；考核不合格的单位不予返还。
　　（二）凡发生生产安全事故迟报、谎报、瞒报、拖延不报的，安全生产风险抵押金不予返还。
　　第九条安全生产风险抵押金的返还
　　（一）返还金额的４0%，现金返还给单位。
　　（二）返还金额的６0%，统一存入市交通局安全生产风险抵押金专门账户。
　　第十条安全生产风险抵押金的使用
　　（一）返还金额的４0%，仅限于单位安全生产管理人员的奖金，并按责任大小比例合理分配。
　　（二）返还金额的６0%，用于事故隐患整改和安全生产管理设施添置等安全生产方面的投入。
　　第十一条安全生产风险抵押金的管理
　　（一）为了有效监管安全生产风险抵押金的使用，规范安全生产的投入，返还金额的６0%，由所属交通局安全生产委员会统一保管。
　　（二）安全生产风险抵押金必须存入财政专户，实行“收支两条线”，由各交通局安全生产委员会实行统一管理，专款专用。
　　（三）统一保管的风险抵押金返还资金，各单位要凭安全生产投入的有关发票，经所属交通局安全生产委员会审查同意后，按相应数额返还，返完为止。
　　（四）安全生产风险抵押金的扣除金额及利息用于所属交通系统内的安全培训和组织安全活动所需的资金。
　　第十二条为了有力促进各行业管理部门和县（市、区）交通主管部门的安全意识，进一步落实安全生产责任，切实加强监管，以上单位要向市交通局安全生产委员会交纳一定数额的风险抵押金。按规模和危险程度分为两个档次：乐清市交通局、瑞安市交通局、苍南县交通局、平阳县交通局、永嘉县交通局、市港航管理局、市公路运输管理处、市公路管理处每年交纳金额为５万元，文成县交通局、泰顺县交通局、洞头县交通局、鹿城区交通局、瓯海区交通局、龙湾区交通局每年交纳金额为３万元。以上单位有关安全生产风险抵押金的交纳时间、返还、使用和管理均按照本办法执行。
　　第十三条本办法自下发之日起试行。本办法由市交通局安全生产委员会负责解释。

　

　　非法集资由于涉及人数众多、牵涉面广，极易引起群体性事件，社会危害极大。司法机关在办理此类案件过程中，对于罪与非罪、此罪与彼罪的认定存疑，特别是对于民间借贷演化成非法集资的出罪和入罪标准问题颇有争议。

　　日前，南京大学法学院与安徽省郎溪县检察院共同举办了“非法集资”理论与实务研讨会，对于如何认定非法集资与民间借贷的区别、出借人权利保护等问题进行了研讨，并提出了解决对策。

　　认定非法集资需谨慎分析

　　非法集资只是一个法律术语，不是刑法的一个罪名，我国刑法规定了非法吸收公众存款罪，欺诈发行股票债券罪，擅自发行股票、公司、企业债券罪，擅自设立金融机构罪，组织领导传销罪，非法经营罪，集资诈骗罪等7个非法集资类的罪名。其中非法吸收公众存款或变相吸收公众存款罪是基础性罪名，集资诈骗罪是加重罪名，另外5个罪名对于非法吸收公众存款罪来说是特殊规定。

　　民间借贷，又称民间融资，是相对于正规金融(官方借贷、银行借贷)而言的一种直接融资形式。它是自然人之间、自然人和企业或其他经济组织之间、企业或其他经济组织之间发生的货币或者实物的借贷关系。

　　由于民间借贷在一定条件下可能会演变成非法集资，换句话说，非法集资刑事犯罪中许多非法吸收公众存款罪也属于民间借贷，只不过是非法的民间借贷并达到了触犯刑律的程度，以至于司法实践中对于如何界定非法集资和民间借贷分歧意见较大。

　　与会专家提出，近年来对于非法集资的认定过宽，甚至有扩大化的趋势，有的对“民间借贷”形式吸收社会资金一律不定罪;有的对“民间借贷”形式吸收社会资金行为机械地按照最高法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(下称《解释》)规定的定罪数额标准一律定罪。这无疑让中小企业在融资方面面临比较大的法律风险。

　　南京大学法学院副教授张淼认为，虽然罪刑法定原则要求我们严格按照刑法规范来认定犯罪并进行惩罚，而且也要求这种惩罚应当具有及时性和适当性，但在社会快速发展的今天，我们所面临的金融发展形势也相对复杂，对于那些理论和实践上都存在巨大争议的情形，则需要谨慎分析和辨别，不宜教条地适用刑法一并按照犯罪来处理。

　　非法集资需具有公开性、社会性

　　民间借贷在经济社会中大量存在，那么民间借贷与非法集资有什么区别?与会专家对此进行了探讨。

　　以基础性罪名非法吸收公众存款罪为例，郎溪县公安局经侦大队侦查员周家平认为，正常的民间借贷属于民事法律行为，只要双方当事人意思表示真实就应受国家法律的保护。而非法吸收公众存款罪尽管也表现为民间借贷的特征，但因为其借贷的范围具有不特定的公众性，而且扰乱国家金融秩序，具有严重社会危害性，这是二者的根本区别。

　　郎溪县检察院检察委员会专职委员、公诉科科长魏国勇认为，按照《解释》第1条的规定，非法性、公开性、利诱性、社会性是非法集资的四个基本特征，而民间借贷是否转化为非法集资，最根本的要看是否具有了公开性和社会性。魏国勇还提醒说，在认定过程中，特别要注意审查资金是否用于生产经营，还要把能否归还作为是否定罪的重要依据。

　　郎溪县检察院民事行政检察科科长王玲、检察官唐峻对非法吸收公众存款与民间借贷两种行为作了对比分析。

　　首先，两种行为的目的不同，民间借贷行为的指向性比较明确，往往是用于筹集生产经营等特定的急需资金，而非法吸收公众存款的行为人对于资金使用方向并不明确。其次，两种行为对象不同，民间借贷的对象有特定的范围，如本单位、本企业以及亲朋好友等等，而非法吸收公众存款行为针对的是社会“不特定”的对象。再次，两者的利率合法性不同，民间借贷一旦发生纠纷，贷款利率在同期银行利率四倍以内的受法律保护，而非法吸收公众存款行为许以的高额回报不受法律保护。

　　非法集资中的借贷合同效力

　　非法集资所涉及的民事借贷合同的法律效力如何，换言之，此时出借人的权利能否得到法律的保护?对于这个问题的回答取决于现行合同法的规定以及对于非法集资的整体司法立场。

　　南京大学法学院法律硕士办公室主任刘勇提出，非法集资所涉及的借贷合同发生时间不一，当事人主观状况各异，应当个别地认定具体合同的效力，很难一概而论。若贷款人并不知晓借款人广泛的借款行为，对于非法集资行为存在善意，则应当倾向于认定合同的效力，以保护善意的贷款人。若贷款人对集资行为属明知，司法机关应倾向于将借贷合同认定为无效。

　　张淼倾向于认定非法集资中的借贷合同有效。他认为，从某种意义来说，非法吸收公众存款行为的前提是存在着行为人与多个主体之间的存款合同，亦即债权债务关系的存在。刑法正是将“一定数量的”合法借贷关系确定为犯罪。所以，当刑法与民法在诸多方面出现不协调之处时，应当恪守先刑后民的司法原则予以认定和处理，亦即将刑事诉讼对事实的认定作为解决纠纷的前提基础。

　　郎溪县检察院副检察长任志成从非法集资所涉及的具体罪名入手进行了分析，他认为，如果被告人(债务人)已经在刑事案件中被法院判处犯有非法吸收公众存款罪，则在民间借贷纠纷审理中，民间借贷合同只要不存在其他导致无效的情形，可以认定为有效。如果被告人(债务人)被判处犯有集资诈骗罪，那么行为人与各被害人(债权人)签订的借款合同便必然具有欺诈的内容，此时的合同很有可能属于可撤销、效力待定，甚至是无效合同。为保护被害人(债权人)的合法权益，在刑事判决未涉及追赃或者虽然涉及追赃但被害人未获得全部退赃的情况下，对被害人(债权人)以民间借贷合同纠纷提起的民事诉讼，法院可以受理。